주식 초보라면 꼭 한 번쯤 들어보는 말이 있습니다. "계란을 한 바구니에 담지 말라." 이 말은 단순한 비유가 아니라, 투자의 세계에서 수십 년간 통용된 핵심 원칙입니다. 바로 ‘분산투자’죠.
1. 분산투자란 무엇인가?
분산투자란 여러 종목이나 자산에 나눠서 투자하여 위험을 줄이는 전략입니다.
하나의 종목에 올인하면, 그 종목이 하락할 경우 전체 계좌에 큰 영향을 줍니다.
반대로 여러 종목에 나누면, 하나의 실패가 전체에 미치는 영향이 작아집니다.
2. 초보자에게 왜 중요한가?
- 실수 방어: 잘못된 선택 하나로 전 계좌 손실을 막아줌
- 시장 대응: 경제 상황 변화에 따라 포트폴리오 내 업종이 역할을 나눔
- 멘탈 유지: 전체 자산 흐름이 안정되면 투자 지속 가능성 높아짐
3. 실전 포트폴리오 구성법
- 종목 수: 5~10개 사이가 이상적
- 업종 분산: IT, 금융, 소비재 등 다양한 산업 섞기
- 해외 포함: 미국 ETF나 해외 대형주로 환율·시장 리스크 분산
- ETF 활용: ETF만으로도 자연스러운 분산 효과 가능
결론: 종목보다 구조가 중요하다
투자 성공은 ‘무엇을 사느냐’보다 ‘어떻게 버티느냐’에 달려 있습니다.
분산투자는 초보자가 배워야 할 가장 현실적이고 실천 가능한 리스크 관리 전략입니다.